Toronto — La Financière Sun Life et Placements CI ont annoncé hier une hausse des frais d'assurance et l'imposition de certaines limites aux versements des produits de leur gamme de fonds distincts.

La décision, annoncée dans un communiqué conjoint, s'inscrit dans un contexte où les déclins de la Bourse et la faiblesse des taux d'intérêt ont exercé une pression sur les garanties des fonds distincts, qui sont similaires aux fonds communs de placement mais comprennent des caractéristiques de contrats d'assurance, notamment des prestations consécutives au décès et la promesse que les investisseurs recevront des montants minimums à l'échéance des contrats.

La Sun Life, qui fournit la composante d'assurance, et CI, qui gère et met en marché les fonds distincts, ont affirmé que les changements permettraient aux produits de continuer à «offrir une vaste sélection d'options de placement et d'options de garantie qui répondent aux besoins des investisseurs».

Les nouveaux frais d'assurance et les limites aux versements seront en vigueur à partir du 31 juillet ou plus tard, tout dépendant des contrats de fonds distincts.

Les augmentations de prix pourront atteindre 0,3 %, selon la catégorie d'actif, le type de garantie, les avenants et la catégorie de risque du fonds.

Les nouveaux versements ne seront plus acceptés dans certains produits de fonds distincts, incluant les fonds SunWise Elite et SunWise Elite Plus avec option de garantie totale, qui promettent de rendre pas moins de 100 % de la mise des investisseurs à l'échéance du contrat ou à son décès.

Les fonds SunWise qui garantissent 75 % de la mise des investisseurs à leur échéance accepteront toujours les nouveaux versements, mais les portefeuilles des nouveaux contrats devront comprendre au moins 30 % de placements à revenu fixe.